FLASH
Shkruar nga Pamfleti
C'è qualcosa di unico e doloroso nel furto di criptovalute. Tutte le transazioni vengono registrate su un registro digitale, noto come blockchain, quindi anche se qualcuno prende i tuoi soldi e li deposita nel proprio portafoglio di criptovalute, questi rimangono visibili online.
"Puoi vedere i tuoi soldi lì sulla blockchain pubblica, ma non c'è nulla che tu possa fare per recuperarli", afferma Helen, che ha perso circa 315.000 dollari a causa dei ladri.
Paragona questo al guardare un ladro che ruba i tuoi oggetti di valore dall'altra parte di un baratro invalicabile.
Per sette anni, Helen e suo marito Richard (nome di fantasia), entrambi residenti nel Regno Unito, avevano acquistato e accumulato una criptovaluta chiamata Cardano.
Apprezzavano l'idea di investire in un asset digitale che avesse il potenziale per crescere significativamente di valore, a differenza dei fondi risparmiati in modi più convenzionali. Sapevano che era più rischioso, ma erano attenti a proteggere le loro chiavi digitali.
Ma gli hacker hanno avuto accesso al loro account cloud, dove hanno archiviato informazioni sui loro portafogli di criptovalute.
Nel febbraio 2024, dopo un piccolo trasferimento di prova, gli hacker, con un rapido attacco, hanno inviato tutte le monete della coppia ai loro portafogli digitali.
La coppia si è ritrovata per mesi a spostare i propri soldi da un portafoglio all'altro, senza poter fare nulla. Helen e Richard non sono ricchi. Lei è un'assistente personale, lui un compositore, e riponevano grandi speranze nel loro investimento in Cardano.
"Compravamo queste monete da così tanto tempo... Abbiamo usato ogni centesimo che riuscivamo a trovare per comprarne altre", racconta Richard, che aggiunge: "A parte la morte dei miei genitori, questo furto è la cosa peggiore che mi sia mai capitata".
Da allora, Helen è in missione per recuperare i loro soldi. Ha ricevuto rapporti dettagliati da diverse forze dell'ordine e dagli sviluppatori di Cardano. Ora, anche se ha l'indirizzo del portafoglio dei criminali, nessuno può fare nulla per smascherarli.
Il loro piano è quello di risparmiare abbastanza soldi per assumere investigatori privati che cerchino di rintracciare gli hacker.
Un'esplosione di crimini legati alle criptovalute
Un sondaggio condotto per la Financial Conduct Authority (FCA) nell'agosto 2024 ha rilevato che circa il 12% degli adulti britannici possedeva criptovalute, ovvero circa sette milioni di persone.
A livello globale, si stima che 560 milioni di persone possiedano criptovalute. Ma con l'aumento del possesso, sono aumentati anche i furti. La pandemia ha portato a un'impennata del valore delle criptovalute e, con essa, a un'esplosione di attacchi al settore.
E il 2025 è stato un altro anno di successo per i criminali che sfruttano le criptovalute, con furti totali che hanno superato i 3,4 miliardi di dollari (2,5 miliardi di sterline), secondo gli investigatori della società di analisi blockchain Chainalysis. Il dato annuale è rimasto allo stesso livello dal 2020.
Pjesa më e madhe e parave po vidhet në sulme masive kibernetike ndaj kompanive të kriptomonedhave. Për shembull, hakerat e Koresë së Veriut vodhën 1.5 miliardë dollarë (1.1 miliardë paund) nga bursa e kriptomonedhave Bybit në shkurt të vitit 2025.
Humbjet në këtë rast dhe në shumicën dërrmuese mbulohen nga firmat e kriptovalutave me xhepa të thellë, me pak ndikim tek individët. Por viti 2025 pa gjithashtu një rritje të numrit të sulmeve ndaj investitorëve individualë të kriptovalutave.
Hulumtimi i Chainalysis thotë se këto sulme individuale u rritën nga 40,000 në vitin 2022 në 80,000 vitin e kaluar.
Hakerimi, mashtrimi ose shtrëngimi i individëve përbënin rreth 20% të të gjithë vlerës së kriptovalutave të vjedhura, e vlerësuar në 713 milionë dollarë (532 milionë paund).
Por kompania shton se numri mund të jetë shumë më i lartë pasi jo të gjitha viktimat do të zgjedhin të raportojnë vjedhjet publikisht. Kur kjo të ndodhë, ju mund të mbeteni vetëm.
Shumë vjedhje ose mashtrime në financat tradicionale mbulohen nga bankat ose kompanitë e kartave. Në Mbretërinë e Bashkuar mund të ankoheni te shërbimi i ombudsmanit financiar dhe mund të kompensoheni nga skema e kompensimit të shërbimeve financiare.
“Kriptomonedhat mbeten kryesisht të parregulluara në Mbretërinë e Bashkuar dhe me rrezik të lartë”, thotë FCA. “Nëse diçka shkon keq, nuk ka gjasa që të jeni të mbrojtur, kështu që duhet të jeni të përgatitur të humbni të gjitha paratë tuaja.”
Një kujtesë e fortë për këtë vjen nëse kërkoni në internet për "Llogaria Binance është hakuar" (Binance është bursa më e madhe e kriptomonedhave në botë me një numër të raportuar prej 1.4 milionë përdoruesish në Mbretërinë e Bashkuar), por faqja e internetit që ofron këshilla për viktimat e vjedhjes është bllokuar.
Kompania nuk ka pranuar klientë të rinj në Mbretërinë e Bashkuar që nga viti 2023, sepse nuk është e autorizuar të operojë nga FCA. Megjithatë, hakerave nuk u intereson se ku janë viktimat dhe njerëzit, pasi shënjestrohen në të gjithë botën pa dallim.
Chainalysis i ka përshkruar këto sulme ndaj individëve si "kufiri i padokumentuar për krimin kripto".
Ata ia atribuojnë vëllimin e krimeve numrit të njerëzve që hyjnë në botën e kriptovalutave si investitorë, ndërsa vlera e monedhave është rritur dhe argumentojnë se praktikat e përmirësuara të sigurisë në shërbimet kryesore mund t’i kenë shtyrë “sulmuesit drejt individëve që perceptohen si objektiva më të lehtë”.
Vjedhje me thyerje, grabitje dhe 'sulme me çelës'
Sa për hajdutët, ata mund të jenë kudo.
Në tetor, studiuesit e blockchain nga Elliptic, një kompani analizash kriptomonedhash, paralajmëruan se hakerat e sponsorizuar nga shteti i Koresë së Veriut po synojnë gjithnjë e më shumë pronarët e pasur të kriptomonedhave. Ka shumë mashtrues dhe hakerë të rinj nga vende të tjera gjithashtu.
Në dhjetor në SHBA, 22-vjeçari Evan Tangeman u deklarua fajtor për pjesëmarrjen në një grup hajdutësh kriptovalutash, që e quajnë veten Ndërmarrja e Inxhinierisë Sociale, të cilët akuzohen për vjedhjen e më shumë se 260 milionë dollarëve (194 milionë paund) midis tetorit 2023 dhe majit 2025.
Prokurorët pretendojnë se ata shënjestruan të pasurit me kriptovaluta duke përdorur baza të dhënash të hakuara, duke i mashtruar viktimat duke i bërë të mendonin se ishin bursa kriptovalutash dhe duke i bindur ata të transferonin monedha.
Anëtarët e bandës, të cilët ishin të gjithë të rinj kryesisht në SHBA, thuhet se i kishin shpenzuar monedhat e vjedhura për avionë privatë, makina të shtrenjta dhe çanta luksoze që i dhuronin në klubet e natës.
Në disa raste, thonë prokurorët, banda organizoi vjedhje në shtëpi për të vjedhur pajisje që përmbanin çelësat e depove të kriptovalutave.
Vjedhjet me thyerje dhe grabitjet janë bërë aq të zakonshme saqë tani ekziston një term për to në komunitetin e kriptovalutave, "sulme me çelës", të quajtura kështu sepse kriminelët njihen se i kërcënojnë viktimat me çelësa.
Prillin e kaluar, kriminelët e kriptomonedhave në Spanjë u përpoqën të detyronin një burrë dhe një grua të hiqnin dorë nga kriptomonedha e tyre.
Policia spanjolle tha se burri u qëllua në këmbë dhe ai, së bashku me partnerin e tij, u mbajtën rob për disa orë, ndërsa kriminelët përpiqeshin të hynin në portofolet e tyre të kriptovalutave. Përfundimisht, gruaja u lirua, por partneri i saj mbeti i zhdukur, me trupin e tij që u gjet më vonë në pyll.
Pesë persona u arrestuan në Spanjë në lidhje me rastin, ndërsa katër të tjerë u akuzuan në Danimarkë.
Ka pasur disa raste të ngjashme në Francë, përfshirë një rast kur një tentativë rrëmbimi u filmua.
Një rast tjetër në fillim të vitit 2025 pa David Balland, bashkëthemelues i Ledger, një kompani sigurie për kriptomonedha, të rrëmbehej së bashku me gruan e tij nga shtëpia e tyre në Francën qendrore.
Disa ditë më vonë, policia i shpëtoi ata, por Ballandit ia prenë gishtin gjatë përpjekjes për zhvatje.
Pastaj, muajin e kaluar, policia e Mbretërisë së Bashkuar arrestoi gjashtë persona pasi burra të maskuar ndaluan një makinë që udhëtonte midis Oksfordit dhe Londrës dhe detyruan njërin prej pasagjerëve të transferonte kriptomonedhë me vlerë 1.5 milion paund.
Phil Ariss, UK director of Public Sector Relations at blockchain intelligence firm TRM Labs, has previously said that criminal groups that are already comfortable using violence to achieve their goals are always likely to migrate to cryptocurrencies.
"As long as there is a viable path to launder or liquidate the stolen assets, it doesn't really matter to the perpetrator whether the target is a high-value wristwatch or a cryptocurrency wallet."
"Cryptocurrency is now firmly established in the mainstream, and as a result, our traditional understanding of physical threat and extortion must evolve accordingly."
Bitcoin millionaires are becoming so common
"I dati sono un problema comune, persino i milionari di Bitcoin stanno diventando così numerosi e ci sono database rubati che arricchiscono costantemente la lista degli obiettivi", afferma Matthew Jones, fondatore di Haven, un'azienda di sicurezza delle criptovalute.
Un esempio lampante è la violazione dei dati avvenuta presso Kering, la società madre di marchi di lusso tra cui Gucci e Balenciaga, secondo un hacker intervistato dalla BBC.
Oltre a milioni di nomi e recapiti dei clienti, i database mostrano anche quanti soldi le persone hanno speso nei negozi.
L'hacker con cui ha parlato la BBC afferma di aver acquistato i fogli di calcolo per 300.000 dollari (224.000 sterline) con l'obiettivo di prendere di mira i maggiori spendaccioni.
Sostiene di aver utilizzato le informazioni insieme ai dettagli di un altro database rubato per truffare diversi utenti di Coinbase sottraendo loro almeno 1,5 milioni di dollari (1,1 milioni di sterline) in criptovalute.
Essere la "tua banca"
Il portafoglio di criptovalute di Matthew Jones è incentrato su ciò che il settore chiama "cura di sé".
L'app di Haven è simile a quelle di Metamask e Trustwallet. Altre aziende come Trezor e Ledger offrono dispositivi fisici come chiavette USB, ma l'idea è la stessa: puoi essere la tua banca.
Ma questa maggiore libertà comporta anche un rischio maggiore, poiché non si ha alcuna protezione.
Se le tue monete vengono rubate dal tuo portafoglio personale, non puoi nemmeno rivolgerti a un exchange di criptovalute per sporgere reclamo.
Alla domanda se la libertà di "essere la propria banca" compensi i crescenti rischi, Jones insiste di sì.
"Le banche non sono realmente responsabili nei confronti dei propri clienti e hanno il potere di congelare o chiudere il tuo conto in base a motivazioni generali, spesso vaghe", sostiene.
Helen e Richard persero tutti i loro soldi dopo aver scelto di aprire una banca. Ciò che rese la situazione particolarmente dolorosa fu il fatto che la maggior parte del denaro proveniva dalla vendita della casa della madre di Richard, dopo la sua morte. / Adattato dalla BBC /
Lini një Përgjigje