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Die albanische Zentralbank entzog „Soft & Solution“ nur einen Monat nach dem Vorgehen gegen die „Agasi-Beqiri“-Gruppe die Lizenz, obwohl institutionelle Dokumente und Berichte jahrelang verdächtige Aktivitäten auf dem Markt für elektronisches Geld belegen…
Nach den Ermittlungen der SPAK zu den Ausschreibungen bei AKSHI wurde ein weiteres Glied in dem Netzwerk aufgedeckt. Das Unternehmen „Soft & Solution“, das als E-Geld-Institut „ALPAY“ lizenziert war, verlor seine Lizenz im Februar 2026. Dokumente belegen, dass die Geschäftstätigkeit ohne Lizenz aufgenommen wurde, während Berichte von Institutionen von hohen Risiken bei Finanztransaktionen und einer schwachen Kontrolle in diesem Sektor sprechen.
SPAK schweigt, „ALPAY“ bricht zusammen, Beqiris Plan im digitalen Finanzwesen kommt ans Licht
Die SPAK-Akte zur „Agasi Beqiri“-Gruppe enthüllte ein systematisches Netzwerk der Einflussnahme auf die AKSHI sowie auf Ausschreibungen für digitale Dienstleistungen und Cybersicherheit mit einem Volumen von mehreren Millionen Euro. Die Ermittlungen deckten ein Netzwerk aus Unternehmen, Vermögenswerten und Interessen auf, das jahrelang als geschlossenes System zum Wohle der Allgemeinheit funktionierte.
Doch nun aufgetauchte Dokumente zeigen, dass dies nicht die einzige Aktivität war.
Ein weiteres Glied in diesem Netzwerk war der Nichtbanken-Finanzsektor, insbesondere die Aktivitäten im Bereich elektronisches Geld durch das Unternehmen „Soft & Solution“ sh.pk, das auf dem Markt unter dem Namen „ALPAY“ bekannt ist.
Am 26. November 2021 erteilte die Bank von Albanien diesem Unternehmen die Lizenz Nr. 51 für den Betrieb als E-Geld-Institut. Diese Lizenz ebnete den Weg für ein breites Spektrum an Dienstleistungen, darunter digitale Geldbörsen, Überweisungen, Rechnungszahlungen und großvolumige Finanztransaktionen.
Doch nur vier Jahre später, am 4. Februar 2026, widerrief der Aufsichtsrat der Bank von Albanien mit Beschluss Nr. 918 die Lizenz dieses Unternehmens.
Der Zeitpunkt dieser Entscheidung ist kein Zufall. Sie erfolgte nur einen Monat nach dem Vorgehen der SPAK gegen die Gruppe „Agasi Beqiri“.
Institutionelle Dokumente und Berichte belegen, dass die Geschäftstätigkeit dieses Unternehmens nicht geradlinig verlief. Laut den darin enthaltenen Angaben operierte „Soft & Solution“ im Zeitraum von 2018 bis 2021 auch ohne Lizenz, als es formell einer anderen Person gehörte. Später ging das Unternehmen in den Besitz von Ermal Beqiri über und erhielt eine Lizenz von der Bank von Albanien.
Das bedeutet, dass wir es mit einer Aktivität zu tun haben, die außerhalb der Regeln begann und dann in das lizenzierte System gelangte.
Doch damit ist das Problem noch nicht gelöst.
Laut dem vorliegenden Material haben Berichte spezialisierter Finanz- und Sicherheitsermittlungsbehörden ernsthafte Bedenken hinsichtlich der Funktionsweise dieses Unternehmens auf dem Markt für elektronisches Geld geäußert. In diesen Berichten wird von hohen Risiken bei der Nachverfolgbarkeit von Transaktionen, der Möglichkeit unkontrollierter Geldflüsse und der Nutzung der Plattform für verdächtige Finanzaktivitäten berichtet.
Sollten sich diese Daten als vollständig erwiesen haben, dann haben wir es mit einem viel größeren Problem zu tun als mit einem einzelnen Unternehmen.
Wir haben es mit einem parallelen Finanzsystem zu tun, in dem große Summen über elektronisches Geld ohne vollständige institutionelle Kontrolle transferiert werden können.
Und hier stellt sich die schwierigste Frage.
SPAK hat die „Agasi-Beqiri“-Gruppe wegen Ausschreibungen bei AKSHI untersucht. Wird aber auch dieser zweite Geschäftsbereich, der digitale Finanzdienstleistungen und elektronisches Geld, untersucht?
Denn wenn eine Gruppe auf zwei Fronten agiert, einer bei öffentlichen Ausschreibungen und einer bei Finanztransaktionen, dann ist eine Untersuchung, die sich nur auf die Ausschreibungen beschränkt, nur eine halbe Untersuchung.
Der Lizenzentzug durch die Bank von Albanien ist ein starkes institutionelles Signal. Doch das ist noch nicht das Ende der Geschichte.
Denn wenn einem Unternehmen die Lizenz für Finanzdienstleistungen entzogen wird und es starken Verdachtsmomenten hinsichtlich früherer Aktivitäten ausgesetzt ist, sollte die Antwort nicht allein von der Aufsichtsbehörde kommen. Sie sollte von der Justiz gegeben werden.
Ansonsten bleibt die Geschichte dieselbe: Ein Teil des Systems tritt an die Oberfläche, ein anderer Teil bleibt im Verborgenen.
Und genau in diesem Schatten liegt meist das eigentliche Problem. / Broschüre
Edhe subjekti "Lendal" si institucion financiar jobanke, u licensua nga banka shqiperise per mledhjen e kredive me probleme. U licesua sepse ishin te aferm te guvernatorit Genc Sejko dhe gruas se tij. E thene ndryshe, ishte vete guvernatori, i fshehur pas familjareve te tij. Nuk pati ndonje aktivitet sepse qelloi periudha kur plasi ceshtja e shoqerive te ngjashme me Lendal, sic ishin MCA (Micro Credit Albania) dhe Final. Ne 2025 Lendal dorezon vullnetarisht licensen. Shume paradoksale eshte sesi mund te dorezosh vullnetarisht licensen kur dihet se per ta marre licensen ne banken e shqiperise ose duhet miqesi (lek) i madh ose guvernatori duhet te kete interes te drejtperdrejt.
Revoltohuni o DERDIMEN Milete.