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JET Bank, „Devisenhandel ohne Schalter“. Eine Bank ohne physische Filialen, kontrolliert vom Betreiber von Devisenplattformen, die in Albanien ohne Lizenz operierten…
Die albanische Zentralbank hat die JET Bank offiziell als erstes vollständig digitales Finanzinstitut des Landes lizenziert. In der offiziellen Mitteilung betonte die Zentralbank, dass die Lizenzierung nach einem strengen Bewertungsverfahren gemäß den Standards für Sicherheit, Transparenz und Finanzstabilität erfolgte.
Eine eingehende Untersuchung zeigt jedoch, dass hinter dieser Bank ein Eigentümer steht, der direkte Verbindungen zu Online-Forex-Handelsplattformen hat, die in Albanien ohne Lizenz operierten und dies auch heute noch tun.
Der Eigentümer versteckt sich hinter Offshore-Strukturen
Idan Avishai, ein britischer Staatsbürger israelischer Herkunft, geboren am 8. Januar 1980 in Hadera, Israel, ist Hauptinvestor und wirtschaftlich Berechtigter der JET Bank. Die Vorstandsvorsitzende der Bank, Fatbardha Rino, bezeichnete ihn als „einen der Hauptinvestoren, der in der Anfangsphase des Projekts mitgewirkt hat“. Die Daten des Handelsregisters zeichnen jedoch ein anderes Bild: Avishai kontrolliert 71,5 Prozent der Muttergesellschaft der Bank und ist damit faktisch deren Eigentümer.
Die JET Bank wird von der Jet Holdings BV kontrolliert , einer Holdinggesellschaft mit Sitz in Amsterdam, Niederlande, die im September 2025 mit einem eingezahlten Kapital von lediglich 50.000 Euro gegründet wurde. Das Unternehmen hat sechs Gesellschafter, allesamt Handelsgesellschaften mit Sitz in Zypern und Israel.
Das wichtigste Unternehmen ist Constador LTD mit Sitz in Zypern, das 71,5 Prozent der Anteile hält. Alleiniger Gesellschafter von Constador LTD ist Idan Avishai .
Fünf weitere Unternehmen – Israel Albania Holding LTD, Yebogogo LTD, Nathan Lawrence LTD, Don Albania Holdings LTD und Ori Eyal LTD – alle mit Sitz in Israel, halten zusammen 28,5 Prozent der Jet Holdings. Da jedoch keines dieser Unternehmen die 25-Prozent-Grenze überschreitet, ist die JET Bank nach albanischem Recht nicht verpflichtet, die wirtschaftlich Berechtigten dieser Firmen offenzulegen. Dies schafft eine rechtliche Grauzone, die die wahren Eigentümer von fast einem Drittel der Bank im Dunkeln lässt.
Bevor die Aktionärsstruktur über Jet Holdings aufgebaut wurde, wurde die Firma JET Bank, damals noch Jet Albania genannt, im September 2025 in Albanien mit einem Anfangskapital von lediglich 3,5 Millionen Lek, umgerechnet etwa 36.000 Euro, registriert. Alleiniger eingetragener Eigentümer war Idan Avishai.
Zum Vergleich: Das Mindestkapital für eine Bank in Albanien beträgt 1 Milliarde Lek, umgerechnet etwa 10 Millionen Euro. Das ursprüngliche Unternehmen diente offensichtlich als Übergangslösung, um die Infrastruktur vorzubereiten, bevor die endgültige Aktionärsstruktur registriert wurde, die die Kapitalanforderungen für die Banklizenz erfüllen würde.
Verbindung mit Fortrade und FXLider
Über Idan Avishai ist wenig öffentlich bekannt, doch die Spuren führen direkt zu seiner Verbindung zur Online-Handelsplattformbranche. In seinem LinkedIn-Profil bezeichnete sich Avishai bis vor Kurzem als Mitarbeiter von „Leader Capital – Online CFD“ und bekannte sich offen zur Fortrade-Plattform.
Die Verbindung wird zusätzlich durch Louis Grant Silver verstärkt, einen britisch-amerikanischen Staatsbürger, der sowohl Geschäftsführer von Jet Holdings als auch aktives Vorstandsmitglied von Fortrade Limited ist, einem in Großbritannien registrierten Unternehmen, das Devisen- und Derivatehandelsdienstleistungen anbietet. Diese Überschneidung lässt sich nicht durch Zufall erklären.
Fortrade wurde in Albanien als nicht lizenziert gemeldet.
Fortrade ist in verschiedenen Ländern lizenziert. In Großbritannien wird das Unternehmen von der FCA (Financial Conduct Authority) reguliert, in Zypern von der CySEC und in Australien von der ASIC. In Albanien sieht die Situation jedoch anders aus.
Die albanische Finanzaufsichtsbehörde AFSA erstattete 2018 Anzeige gegen die Plattform Fortrade, die auch unter dem Namen FXLider firmiert, wegen unlizenzierter Finanzaktivitäten in Albanien. Die entsprechende kroatische Aufsichtsbehörde HANFA veröffentlichte eine ähnliche Anzeige.
FXLider konzentriert sich gezielt auf den Markt des Westbalkans, einschließlich Albanien, Kosovo, Nordmazedonien und Serbien. Die Plattform operiert von ihrem Hauptsitz in Belgrad aus für die Region des ehemaligen Jugoslawien, Albanien und Griechenland. Trotz des Berichts der AFSA vor acht Jahren bietet die Plattform weiterhin Anlagedienstleistungen für Kunden aus Albanien an. Ihre Website verfügt über einen eigenen Bereich in albanischer Sprache. Es wird vermutet, dass die Dienstleistungen über die serbische Niederlassung des Unternehmens erbracht werden.
Das Modell, über regionale Niederlassungen zu operieren, scheint regulatorische Lücken zwischen den Rechtsordnungen auszunutzen, wodurch die Plattform auch dort weiter operieren kann, wo sie keine Lizenz erhalten hat.
Die Lizenzierung der JET Bank durch die Bank von Albanien formalisierte ein Projekt, das als innovativ für den albanischen Markt dargestellt wird. Weitere Untersuchungen werfen jedoch Fragen auf, die einer Antwort bedürfen.
Wie konnte Idan Avishai das Bewertungsverfahren der Bank von Albanien bestehen, wenn der Haupteigentümer der ersten albanischen Digitalbank mit einer Plattform in Verbindung steht, die von der AFSA wegen unlizenzierter Aktivitäten im Land gemeldet wurde?
Warum tappen die fünf israelischen Unternehmen, denen 28,5 Prozent der Bank gehören, im Dunkeln und nutzen die 25-Prozent-Grenze im albanischen Recht aus?
Dies sind nur einige der Fragen, die sich aus der Struktur der JET Bank ergeben. /Broschüre
Als nächstes werden wir uns mit dem Vorstand der Bank und der Frage befassen, wie es jemandem, gegen den wegen Finanzbetrugs ermittelt wird, gelingen konnte, das Eignungsprüfungsverfahren der Bank von Albanien zu bestehen.
Ju lumtë per kete shkrim hulumtues!
Do ju haje te gjalle Izraeli o te mjere. Kane tere bankat e botes e komandojne te gjitha shtetet e lufterat. Prit kur te na mbushen rruget me federa hats se, pallatet e resortet qe jane ndertuar askush nuk e di kush i ka. Kane shumicen e ndertesave ne tere kryeqytet e botes e Shqiperia eshte nje qime per ta qe ta perlajne. Hiqni edhe ata muslot afgo e perse qe kini marre si i kane sjelle vetem te krijojne turbullira e me vone do i shihni ne Parlament e Kryeministra e do na ndryshojne edhe gjuhen.
Amund te hetohete dhe lincesa e banke frorex