FLASH
Shkruar nga Pamfleti
Nel 2025 l'AIF ha segnalato 269 casi alla Polizia, alla Procura e all'Agenzia delle Entrate; le segnalazioni di operazioni sospette sono aumentate dell'8%, mentre gli schemi più utilizzati sono legati al settore edile, alle imprese fittizie, ai trasferimenti internazionali e all'evasione fiscale.
L'Agenzia di intelligence finanziaria (FIA) ha rivelato nella sua relazione annuale per il 2025 le principali modalità con cui si sospetta il riciclaggio di denaro in Albania, evidenziando una vasta gamma di schemi che includono immobili, società registrate temporaneamente, acquisti di lusso, opere d'arte, transazioni POS, trasferimenti internazionali e l'utilizzo di conti personali per attività commerciali non dichiarate.
Secondo il rapporto, nel corso del 2025 sono state inviate all'AIF 1.759 segnalazioni di attività sospette da parte di soggetti segnalanti. Rispetto al 2024, il numero di segnalazioni è aumentato di circa l'8%.
La principale fonte di segnalazioni rimane costituita da banche, notai e società di trasferimento di denaro. Si è registrato un aumento significativo delle segnalazioni provenienti dalle banche (4,5%), dai notai (17,7%), dagli uffici catastali (quasi il triplo), dalla Direzione Generale delle Imposte (quasi il quintuplo) e dagli enti di microcredito (62%).
D'altro canto, le segnalazioni provenienti dalle società di trasferimento fondi sono diminuite del 9,3%, ma continuano a rappresentare una delle principali fonti di allerta per transazioni sospette.
269 casi sono stati inviati per indagine
Nel corso del 2025, AIF ha trasmesso 269 fascicoli alle forze dell'ordine e agli enti fiscali. Di questi, 133 sono stati trasmessi alla Polizia di Stato, 56 alla Procura e 80 alla Direzione Generale delle Imposte.
Secondo il rapporto, 225 di questi casi hanno avuto origine da segnalazioni di attività sospette. Ciò significa che circa l'83% dei casi segnalati è partito da allerte provenienti dalle forze dell'ordine, principalmente banche, notai e altri istituti finanziari.
Il resto viene generato da analisi strategiche, fonti aperte, richieste da parte di istituzioni o collaborazione con unità di intelligence finanziaria partner.
AIF ha inoltre inviato a SHISH 57 documenti informativi su questioni sospette, nell'ottica di un interesse comune e di una cooperazione interistituzionale.
Narcotici, evasione fiscale e frode dominano i fascicoli
Nella classificazione dei reati di origine per il 2025, il primo posto è occupato dai casi in cui il reato non è ancora stato determinato. La categoria "sconosciuti" comprende 83 casi, il che indica che in gran parte dei fascicoli l'AIF ha riscontrato anomalie finanziarie, ma il reato che ha generato i fondi non è ancora stato identificato.
Dopo questa categoria, il numero più elevato di casi riguarda la produzione, la vendita o il traffico di stupefacenti, con 41 casi.
Evazioni fiskal dhe fshehja e të ardhurave zënë gjithashtu një vend të rëndësishëm. Për vitin 2025 janë identifikuar 85 raste që lidhen me vepra penale në fushën e tatim-taksave ose dyshime për evazion fiskal.
Mashtrimi, mashtrimi financiar dhe mashtrimi kompjuterik figurojnë në 12 raste. Ndërsa 10 raste lidhen me persona me precedentë të mëparshëm kriminalë ose procedime të mëparshme.
Raste të tjera lidhen me korrupsionin, shpërdorimin e detyrës, ndikimin e paligjshëm, trafikimin e qenieve njerëzore, falsifikimin, vjedhjet, kontrabandën dhe veprimet financiare nga organizata kriminale.
Pastrimi i parave përmes pasurive të paluajtshme
Një nga tipologjitë më të forta të evidentuara nga AIF është investimi në pasuri të paluajtshme me burime fondesh të panjohura ose të pajustifikuara.
Në një rast konkret, një shtetas rezulton se nga viti 2021 deri në vitin 2025 ka blerë pasuri të paluajtshme në zona të ndryshme të Tiranës dhe Kavajës. Fillimisht ai ka blerë në Kavajë 7,500 metra katrorë truall për 260 mijë euro dhe ka përfituar edhe 1,500 metra katrorë përmes dhurimit.
Më pas, në vitin 2022, ka blerë në Prezë 8,400 metra katrorë me çmim 520 lekë për metër katror. Gjatë viteve 2023-2025, ai ka kryer investime të shumta në zonën e Dajtit, ku ka përfituar 56 mijë metra katrorë tokë arë me çmime që varionin nga 4 deri në 21 euro për metër katror.
Sipas AIF, anomalia kryesore është se një pjesë e këtyre pronave janë blerë me çmime shumë më të ulëta se tregu dhe më pas janë rishitur brenda një kohe të shkurtër me vlera shumë herë më të larta.
Në një rast, një tokë arë prej 6,200 metra katrorësh është blerë për 30 mijë euro dhe më pas është shitur për 423 mijë euro. Në një rast tjetër, një tokë prej 1,850 metra katrorësh është blerë për 15 mijë euro dhe më pas është shitur për 180 mijë euro.
AIF ngre dyshime se këto lëvizje mund të jenë përdorur për të justifikuar fonde të panjohura, duke krijuar në letër fitime të mëdha nga shitblerja e pronave.
Shoqëri ndërtimi, toka dhe makineri të pajustifikuara
Në të njëjtin rast, shtetasi kishte regjistruar edhe një shoqëri ndërtimi dhe gërmimi, përmes së cilës kishte përfituar rreth 52 mijë metra katrorë pasuri në Petrelë dhe 16 mijë metra katrorë në Mullet.
Edhe këtu, sipas AIF, pronat ishin përfituar me çmime shumë të ulëta për metër katror. Shoqëria, ndonëse e krijuar rishtazi, kishte raportuar fitime deri në 1.7 milionë euro dhe kishte një numër të konsiderueshëm makinerish të regjistruara që në vitin e parë të aktivitetit.
Kjo ka ngritur dyshime mbi burimin e financimit të makinerive, origjinën reale të fondeve dhe përdorimin e shoqërisë si instrument për qarkullimin e parave.
Llogaritë personale si biznes i fshehtë online
Një tjetër skemë e evidentuar nga AIF lidhet me përdorimin e llogarive personale për aktivitet tregtar të paregjistruar.
Në një rast, një shtetas shqiptar kishte hapur llogari bankare ku gjatë periudhës 2024-2025 ishin konstatuar depozitime prej rreth 300 mijë eurosh nga ai vetë dhe nga persona të tjerë.
Nga verifikimet doli se një pjesë e personave ishin familjarë ose të afërm. Më pas, nga kontrolli në bankat e tjera, u zbulua se në total ishin depozituar rreth 1.9 milionë euro.
Sipas AIF, skema funksiononte përmes kartave të parapaguara, që përdoreshin për blerje produktesh luksi në shtete të ndryshme. Fondet kalonin në llogari personale, transferoheshin në karta Mastercard dhe më pas përdoreshin për blerje online.
Një element tjetër i dyshimtë ishte përfitimi i rreth 350 mijë eurove si rimbursim TVSH-je nga kompani si “Planet Tax Free” dhe “Global Blue Tax Free”.
Nga verifikimet rezultoi se personi kishte regjistruar një subjekt me objekt “shitje veshjesh online”, por për vitin 2024 kishte deklaruar zero të ardhura dhe në fillim të vitit 2025 e kishte çregjistruar aktivitetin.
AIF dyshon se kemi të bëjmë me një aktivitet tregtar të paregjistruar, me qarkullim të madh parash, pa deklarim të ardhurash dhe me përfitim të dyshimtë të rimbursimeve të TVSH-së.
Vila në bregdet, vepra arti dhe para nga juridiksione offshore
Raporti evidenton edhe një rast ku pastrimi i parave dyshohet të jetë kryer përmes blerjes së pasurive të paluajtshme dhe veprave të artit me fonde ndërkombëtare.
Dy shtetase, me shtetësi shqiptare dhe kombësi të huaj, kanë kryer gjatë vitit 2025 blerje me vlera të larta në Shqipëri. Njëra prej tyre, vetëm 18 vjeç, ka blerë një vilë në bregdet me vlerë 1.5 milionë euro.
Financimi për blerjen ishte siguruar nga motra e saj, 40 vjeç, rezidente në një vend me lehtësira fiskale. Fondet kishin ardhur nga një llogari bankare në një shtet të Afrikës Jugore, i konsideruar me risk të shtuar për korrupsion dhe ekonomi informale.
Më pas, vetë motra ka blerë një tjetër vilë në bregdet me vlerë 1.7 milionë euro, të financuar nga një llogari në një tjetër vend me lehtësira fiskale.
Gjatë gjashtëmujorit të parë të vitit 2025, ajo rezulton të ketë investuar edhe rreth 700 mijë euro në vepra arti në Shqipëri.
Sipas AIF, fondet vinin nga kompani të lidhura me lojërat online në Seychelles dhe në një tjetër juridiksion me lehtësira fiskale. Nga bashkëpunimi me njësi partnere të inteligjencës financiare rezultoi se një prej kompanive ishte çregjistruar që në vitin 2023, ndërsa bashkëshorti i njërës prej shtetaseve rezultonte i përfshirë në aktivitete të paligjshme të lidhura me krimin e organizuar.
AIF e ka dërguar rastin për hetim, duke ngritur dyshime për përdorimin e kompanive offshore, qarkullim fondesh përmes disa juridiksioneve dhe investim të parave në prona luksi e vepra arti.
Kompanitë e marketingut online si kanal për fonde ndërkombëtare
Një tjetër tipologji e rëndësishme lidhet me përdorimin e shoqërive të lidhura për qarkullimin e fondeve ndërkombëtare në sektorin e marketingut online.
Sipas raportit, 11 shoqëri të regjistruara në Shqipëri kanë përfituar transferta në vlerë totale 3.74 milionë euro nga shtete të ndryshme të Europës dhe Azisë.
Analiza tregoi se këto kompani kishin lidhje mes tyre. Ato ushtronin të njëjtin aktivitet, kishin administratorë, ortakë ose përfaqësues të përbashkët dhe ishin regjistruar në vitin 2024, për t’u çregjistruar brenda gjashtë muajve ose brenda të njëjtit vit.
Nga bashkëpunimi me organet tatimore rezultoi se disa prej këtyre shoqërive ishin referuar për fshehje të ardhurash dhe mospagim taksash.
AIF komunikoi edhe me njësi partnere në 7 vende të ndryshme. Nga informacionet e ardhura u konstatuan anomali si qarkullim fondesh shumë herë më i lartë se deklarimet, përdorim i llogarive për kalime tranzitore, transferta pa dokumentacion justifikues dhe çregjistrim i subjekteve menjëherë pas aktivitetit financiar.
Ky model tregon një skemë të mundshme ku kompani me jetë të shkurtër përdoren si fasadë për të marrë dhe shpërndarë fonde ndërkombëtare, pa aktivitet real ekonomik.
Persona me precedentë kriminalë blejnë prona jashtë vendit
Raporti përmend edhe raste ku persona me precedentë penalë përdorin transferta, hua dhe dhurata nga persona të tretë për të blerë pasuri të paluajtshme.
Në një rast, një shtetas kishte depozituar 50 mijë euro në llogarinë e tij dhe kishte përfituar 75 mijë euro të tjera nga persona të tretë si hua ose dhuratë. Më pas ai kishte transferuar 120 mijë euro në një vend europian për blerje prone.
Nga verifikimet rezultoi se personi kishte ndryshuar gjeneralitetet dhe kishte precedent penal në fushën e narkotikëve.
Rasti është referuar në Prokurori për fshehje të ardhurash dhe pastrim të produkteve të veprës penale.
Mashtrimi me POS dhe tentativa për të kaluar mbi 1 milion euro
Një nga skemat më të veçanta të raportit lidhet me transaksione POS.
Një shoqëri shqiptare, e regjistruar për import-eksport dhe tregtim mallrash, krijoi marrëdhënie me një bankë në dhjetor 2024. Pak ditë më vonë vendosi në punë dy terminale POS dhe nisi testime me një kartë të huaj të lëshuar nga një bankë në Belgjikë.
Më 26 dhjetor 2024, shoqëria krediton llogarinë përmes POS me 96 mijë euro dhe tërheq pjesën më të madhe të shumës, rreth 83 mijë euro.
Më 31 dhjetor, llogaria kreditohet sërish me 152 mijë euro. Po atë ditë, shoqëria tenton të kreditojë edhe 790 mijë euro të tjera, por transaksionet bllokohen nga Mastercard International.
Në total, vlera e transaksioneve të kryera dhe të tentuara arrinte mbi 1 milion euro.
Shoqëria i justifikoi këto transaksione me fatura tatimore në favor të një subjekti belg, sipas një marrëveshjeje për shërbime si eskortë, makina me qira dhe makina VIP me qira, me vlerë totale 2.5 milionë euro.
Por AIF konstatoi se aktiviteti “agjenci turistike, udhëtimesh” ishte shtuar vetëm një muaj para transaksioneve. Po ashtu, shërbimet e pretenduara nuk përputheshin me aktivitetin historik të shoqërisë shqiptare.
Për këtë arsye, AIF dyshon se kemi të bëjmë me një skemë mashtrimi financiar dhe potencialisht edhe me shkelje fiskale.
Kur vepra penale nuk identifikohet, ndiqet paraja
Uno dei risultati più significativi del rapporto è che in molti casi il reato che ha generato i fondi non viene identificato immediatamente. Tuttavia, l'AIF sottolinea che ciò non impedisce la segnalazione dei casi.
In questi casi, l'istituzione segue il principio del "seguire il denaro". Se i fondi non hanno una fonte legittima documentata, se le transazioni non hanno una logica economica, se manca la documentazione di supporto o se i movimenti finanziari assomigliano a tipologie note di riciclaggio di denaro, il fascicolo viene inviato per ulteriori verifiche.
Per questo motivo, la categoria "sconosciuti" rimane la più numerosa anche nel 2025, con 83 casi.
I settori più a rischio
Il rapporto evidenzia che i settori più esposti al riciclaggio di denaro sono quello immobiliare, edile, dei trasferimenti internazionali, del commercio online, dei servizi finanziari, delle opere d'arte, dei giochi online, del marketing digitale e delle società a breve durata.
In particolare, il settore immobiliare rimane uno dei canali più utilizzati. Prezzi inferiori a quelli di mercato, rivendite rapide, acquisti tramite società, contratti di investimento, donazioni, prestiti da terzi e l'utilizzo di capitali esteri sono alcuni dei meccanismi individuati.
Il rapporto mostra inoltre che il riciclaggio di denaro non viene più effettuato esclusivamente tramite depositi in contanti, ma attraverso schemi più complessi che coinvolgono carte prepagate, POS, società estere, giurisdizioni offshore, rimborsi IVA, fatture fittizie e attività registrate unicamente per creare una copertura formale.
Il rapporto dell'AIF per il 2025 mostra che il riciclaggio di denaro in Albania sta diventando sempre più sofisticato, passando dalle classiche forme di deposito in contanti a schemi complessi che coinvolgono immobili, aziende, servizi digitali e fondi internazionali.
Tuttavia, i dati mostrano anche un aumento delle segnalazioni e dei rinvii alle istituzioni. La sfida principale rimane l'indagine approfondita di questi casi e l'individuazione del reato alla base dei fondi sospetti. / Opuscolo
Sot pastrimi i lekut po shkaterron ekonomine Shqiptare 90% e lekeve qe vine nga jashte vendit pastrohen ne ndertim Mjafton te shikojme monedhen Euro ne çfare kursi ka rene Sot nje meter katror ndertim ne Qender te Tianes ka arritur te njejten çmim si ne Londer apo Berlin ku rroga eshte te pakten 7-8 here me e larte se ne Shqiperi Sot nese ble nje apartament 60- 80 perqind e vleres paguhet ne dore kjo e ben edhe me te lehte qarkullimin e lekut te piset
Ore djema pse beheni tallagjere e vetem tallagjere. Ne tere boten keshtu behet. Shumica e parlamentareve e ministrave ne cdo shtet akuzohen per te gjitha llojet e allishverisheve e 1 ne 1000 u hyn ndonje gjemb i vogel ne kembe. 30 vite te shkuara po pinim nga nje birre me nje kushuri ne nje klub ne London e ne tryezen ngjitur nje Englez gentleman fliste me celular me dike. Fliste pa ndojtje duke vene re qe gjuha jone ishte komplet nga tjeter planet mendoi se nuk dinim anglisht. Pasi perdori celularin e pare nxorri te dytin nga canta kur ishte nje kohe qe ndoshta 5% kishin celular. Bente fjale per nje leje projekti e nuk pranonte me pak se gjysem milioni paund per lejen e ndertimit, vlere qe me sot mund te ishte 5-10 fish. Bota nuk ndihen e bejne bla bla bla por bejne punen e nuk ndihen, kaq. Ne cdo kohe ka qenie qe harbohen e ka qe torturohen, eshte ligj Universi.
Po o Tony mirë thua, se dhe Palloshi I zgjuar mori Tony Blair këshilltar ti tregonte si vidhej duke gënjyer popullin, duke përdorur polici e drejtësi, madje madje dhe sekretet e te huajve nga ku do merrnin paranë çunat dhe do e shpelanin në vend pa u kapur fare, po dhe po u kapën do i çonin dhoro kuti vere me Euro.
Cfare eshte ky artikull investigativ, apo pacavure informacioni??! Artikull investigativ do te thote, denonco krimin, lokalizoje, informo stancat e ligjit dhe ekzekuto ligjin per autoret! Kjo eshte pacavure informacioni, e dime kush jane, e dime burimin e fondeve, mbyllim gojen, "Te gjithe te lumtur e te pasur"...! Pasojat dihen, por aty ku lumturia dhe pasuria bazohet ne fatkeqesi njerezore, natyrore, fatkeqesi sjell. A jeni te lumtur ne vegjetimin tuaj pasuror??!!!
Pastruesit me te medhenj jane bizeneset me qarkullim me te madh. Gjithe firmat e ndertimit me emer qarkullojne gjysmen e volumit ne te zeze. Pyesni qe nga punetoret e deri tek sipermarresit! Lavatrice qe punon nate-dite!