FLASH
Shkruar nga Abdelhak El Idrissi & Spencer Woodman
Die Geldwäschebekämpfungsexpertin Pamela Clegg sieht in dieser unerwarteten Werbeaktion einen Beweis dafür, dass die Plattform „mit einer kriminellen Gruppe in Verbindung steht, die Bargeld loswerden muss“.
Ursprünglich ein utopisches Projekt, gegründet auf den Idealen von Dezentralisierung und Transparenz, scheinen Kryptowährungen nun offen den Kampf gegen Geldwäsche und Kriminalität zu bedrohen. Zu diesem Schluss kommt die Recherche „The Coin Laundry“ des Internationalen Konsortiums Investigativer Journalisten (ICIJ), einem Zusammenschluss von 37 Medienunternehmen, darunter Le Monde.
Die Hauptursache liegt in den Problemen, die durch die Börsen entstehen, den physischen und digitalen Schnittstellen, die die Welt der Kryptowährungen mit dem traditionellen Finanzsystem verbinden und den Tausch digitaler Vermögenswerte gegen Bargeld und umgekehrt ermöglichen.
Das Problem der Kryptowährungen beruht auf einem Paradoxon: Einerseits gibt es kein transparenteres System, da alle Transaktionen öffentlich in der Blockchain aufgezeichnet werden (ein Mechanismus, der jeden Eigentümerwechsel von Kryptowährungen nachverfolgt); andererseits ist es extrem undurchsichtig, da die Besitzer von Wallets (das Äquivalent einer Bankkontonummer) anonym bleiben können, solange sich die Gelder innerhalb dieses Systems befinden.
Die Identifizierung von Nutzern beruht ausschließlich auf Börsen, die eigentlich als Kontrollinstanzen für ein- und ausgehende Geldflüsse fungieren sollen. Während Banken im traditionellen Finanzsystem jedoch verpflichtet sind, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und verdächtige Finanzströme zu überwachen, bieten viele Börsen ihre Dienste ohne jegliche Überprüfung an und nutzen dabei Gesetzeslücken in einigen Ländern aus oder verstoßen in anderen offen gegen die geltenden Bestimmungen.
Ein anschauliches Beispiel hierfür sind die sogenannten „Krypto-Geldautomaten“ – automatische Geräte, die Kryptowährungen innerhalb von Sekunden und ohne Erklärung gegen Bargeld tauschen (und umgekehrt) – die mittlerweile weltweit verbreitet sind.
In Frankreich wurden vor einigen Jahren solche Automaten in Lebensmittelgeschäften in Paris und Lille aufgestellt. Diese Installationen sind jedoch illegal, da sie von Unbekannten vorgenommen wurden und keine Genehmigung der französischen Behörden vorlag.
Die französische Polizei und Gendarmerie beschlagnahmten 2024 zwei solcher Geräte, nachdem eine gerichtliche Untersuchung ergeben hatte, dass sich unter den Nutzern Drogenhändler und Opfer von Liebesbetrug befanden, die einem virtuellen Liebhaber Geld geben wollten.
„Mit diesen Geräten können sofortige und anonyme Zahlungen an jeden geleistet werden, sogar an terroristische Organisationen“, warnt ein Experte auf diesem Gebiet.
Doch obwohl dieses Phänomen in Frankreich noch immer eine Randerscheinung ist, autorisieren oder tolerieren viele andere Länder Systeme, die den Grundprinzipien des in den letzten Jahrzehnten aufgebauten Systems zur Bekämpfung der Geldwäsche offen widersprechen.
Në Ukrainë, gazetarët e ICIJ vizituan disa bankomate ku është e lehtë të tërheqësh mijëra dollarë në para të gatshme, duke u identifikuar vetëm me një pseudonim në aplikacionin e mesazheve Telegram. Ky shërbim është veçanërisht popullor tek hakerat në rajon, duke u lejuar atyre të konvertojnë në para të gatshme shpërblimet e paguara në kriptomonedha nga grabitja e viktimave të hakerimit në të gjithë botën.
Në Shtetet e Bashkuara, platforma si “60Sek”, u ofrojnë mbajtësve të kriptomonedhave një shërbim dorëzimi parash me korrier në qytetet kryesore të vendit. Në Dubai, shumë dyqane ofrojnë shkëmbime të fshehta të kriptomonedhave për shufra ari.
Në emirate, ju mund të paguani për mallra dhe shërbime direkt në kriptomonedha, nga qiraja e jahteve deri tek blerjet e vilave luksoze. Ndërsa fshehtësia financiare, ishte dikur karakteristikë e sistemeve komplekse dhe të shtrenjta të bazuara në parajsa fiskale, këto shërbime janë sot të arritshme me një telefon dhe për një tarifë modeste.
Ky mekanizëm, krijon hapësirë për organizatat kriminale dhe mashtruesit e të gjitha llojeve që të pastrojnë të gjitha fondet e tyre të fshehura. “Sasia e parave që rrjedhin nëpër këto ATM është absolutisht e pabesueshme. Ne nuk i dimë kush i përdor ato ose pse”- shprehet i shqetësuar Nik Smart, kreu i sigurisë në “Crystal”, një kompani holandeze e specializuar në analizën e transaksioneve të kriptomonedhave.
“Chainalysis”, një kompani tjetër në këtë sektor, vlerëson se në vitet 2024-2025 “të paktën 28 miliardë dollarë të lidhura me aktivitete të paligjshme”, do të kenë kaluar nëpër bursa. Në fund të tetorit të këtij viti, një bursë online e quajtur “001k” u bëri klientëve një “ofertë speciale”: 10.001 dollarë në para të gatshme për ekuivalentin e 9.757 dollarëve në kriptovaluta.
Specialistja kundër pastrimit të parave, Pamela Kleg, e sheh këtë promovim të papritur si një provë se platforma është ”e lidhur me një grup kriminal, që duhet të heqë qafe paratë e gatshme”. Për rrjetet e trafikimit të drogës, kriptovalutat janë vërtet një mënyrë e mirë për të zhdukur paratë e gatshme që fitojnë nga trafikimi i tyre, që janë më të vështira për t’u transportuar se sa asetet dixhitale.
Më pas, ata mund të konvertojnë shuma të mëdha në vendin e zgjedhur prej tyre, siç është Dubai, dhe t’i investojnë ato sipas dëshirës. Edhe bursat e mëdha online nuk janë imune ndaj këtyre problemeve. Në Francë, Binance është në qendër të një hetimi gjyqësor për dështim, sipas prokurorisë së Parisit, për të “përmbushur detyrimet e saj mbikëqyrëse në luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit”.
Dyshohet se ajo lehtëson pastrimin e “shumave të nxjerra nga krime të ndryshme, veçanërisht trafikimi i drogës dhe mashtrimi tatimor”, për shkak të mangësive të saj në identifikimin e klientit, i ashtuquajturi sistemi “Njih Klientin Tënd” (KYC).
Për autoritetet franceze, kjo është një çështje shumë e rëndësishme: kur bëhet fjalë për mbikëqyrjen dhe bashkëpunimin me autoritetet, platformat duhet të përmbushin të njëjtat standarde si aktivitetet tradicionale financiare.
“Ne duhet të eliminojmë rrjetet më pak të sigurta, dhe të mbajmë vetëm ato më të besueshmet, në mënyrë që të kemi një sektor të fuqishëm kriptomonedhash në vend të një Perëndimi të Egër” - thotë një prokuror.
Megjithatë, ky qëllim mbetet ende i largët, veçanërisht duke pasur parasysh zhvillimet e fundit në Binance, e cila deri më tani ishte një nga të paktat bursa që bashkëpunonte në mënyrë aktive me ligjin.
Sipas informacionit të marrë nga “Le Monde” dhe gazeta të tjera të përfshira në hetim nga burime gjyqësore në Francë, Gjermani, Belgjikë dhe Zvicër, platforma nuk ofron më të gjitha të dhënat që ka në dispozicion, por thjesht u përgjigjet kërkesave nga autoritetet gjyqësore në lidhje me banorët ose qytetarët e vendit që i kërkojnë ato.
Kjo e ndërlikon më tej punën e hetuesve, të cilët janë “plotësisht të varur nga këto platforma që supozohet të jenë ofrues të besuar”, siç pranoi njëri prej tyre.
As konteksti ndërkombëtar nuk duket i favorshëm për rregullimin e bursës. Në Shtetet e Bashkuara, të cilat deri më tani kanë qenë në ballë të hetimeve kundër platformave të mëdha, presidenti Donald Trump i ka lehtësuar kontrollet duke e bërë rregullimin më pak detyrues, teksa ka falur ish-drejtorin ekzekutiv të Binance, Changpeng Zhao, i dënuar në vitin 2023 për një rast masiv të pastrimit të parave.
Por, ndërsa sinjalet e dërguara nga amerikanët po e ndërlikojnë më tej luftën kundër pastrimit të parave, hetuesit duhet të përballen tashmë edhe me kërcënime të reja. E para është Monero, një kriptomonedhë shumë popullore në mesin e kriminelëve.
Duke u reklamuar si “e sigurt, private, e pakontrollueshme dhe e aftë të ruajë konfidencialitetin e parave tuaja”, ajo premton të fshehë identitetin e përdoruesve dhe origjinën e fondeve të tyre. Këto karakteristika, kanë çuar në ndalimin e saj në platformat kryesore, përfshirë Binance, në shtator 2024.
Armiku i dytë i hetuesve është përdorimi i “përzierësve”, pra i qendrave të kleringut, ku një përdorues mund të shkëmbejë një kriptomonedhë me një tjetër me të njëjtën vlerë, duke “e prishur kështu gjurmueshmërinë”, që teorikisht ofrohet nga zinxhiri i blockchain-it.
Është gati e pamundur të dihet se kush i drejton këta “përzierës”, të cilët nuk shërbejnë për asnjë qëllim tjetër përveç anonimizimit të transaksioneve. Në qershor të këtij viti, parlamenti francez iu referua këtyre mjeteve në lidhje me “ligjin për trafikimin e drogës”, duke e zgjeruar përkufizimin penal të pastrimit të parave në transaksionet e kryera me ndihmën e mjeteve të anonimizimit.
Given the impossibility of identifying users of these platforms, the justice system will still be able to quickly seize funds held in Monero or passed through these mechanisms.
Dies ist ein schwacher Trost in einer Zeit, in der die Justiz der Strategie „Kriminelle dort treffen, wo sie hingehören“ Priorität einräumt. / Zusammengestellt von einer Broschüre aus „Le Monde“
Kriptomonedhat piramidat e shekullit te ri. Pra nje marri e ligjshme e veshur me pushtet, pa kufi e me c’do forme e cmim qe ushqen vec djallin.