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Shkruar nga Nga redaksia Pamfleti – Shkodër | Podgoricë
Il sistema di "investimenti" che nasconde capitali dubbi; un modello balcanico che sfida lo Stato e distorce il mercato...
L'ultima inchiesta del quotidiano montenegrino Vijesti sul fenomeno della "zelenašenja" (interesse di sangue) in Montenegro non è solo una triste vicenda locale. È un allarmante riflesso di un modello finanziario criminale che, con piccole varianti, è presente anche in Albania.
In sostanza, si tratta di una trasformazione dell'usura tradizionale in un moderno strumento di riciclaggio di denaro: denaro sporco che entra nell'economia attraverso "società di persone", investimenti in edilizia, acquisto di immobili o apertura di attività fittizie.
Il sistema è sofisticato, ma il meccanismo rimane brutale. Individui con capitali dubbi offrono prestiti ad alto tasso di interesse ad aziende in difficoltà o a persone disperate. Quando il debito diventa insostenibile, il creditore non chiede più denaro, ma una quota dell'azienda, una proprietà o un'influenza nel processo decisionale.
A questo punto, il denaro nero si sposta dalla periferia criminale al centro dell'economia formale. Ciò che sulla carta sembra un "coinvestimento" è in realtà un'annessione economica attraverso la pressione finanziaria.
In Albania, questo schema ha trovato terreno fertile in settori con un elevato flusso di cassa e una scarsa trasparenza, come l'edilizia, il turismo stagionale, il commercio immobiliare e le attività ad alta intensità di liquidità.
La rapida crescita di torri e complessi residenziali a Tirana e sulla costa ha costantemente sollevato interrogativi sulla provenienza del capitale iniziale. In assenza di un'indagine finanziaria approfondita per ogni investimento importante, l'economia rischia di essere distorta da un flusso di denaro che non segue la logica del mercato, ma quella del riciclaggio di profitti illeciti.
Il ruolo delle istituzioni è cruciale. In Albania, la SPAK dispone di solidi strumenti giuridici per le indagini patrimoniali e la confisca di beni di provenienza ingiustificata. Ma la vera sfida non è solo colpire gli individui direttamente coinvolti nel reato, ma smantellare la catena finanziaria che consente a questo denaro di entrare nel sistema attraverso notai, avvocati, società di comodo e trasferimenti frammentati. Senza una strategia integrata di indagine finanziaria, il fenomeno rimane sempre un passo avanti alla giustizia.
A livello regionale, i rapporti Moneyval hanno costantemente evidenziato che i Balcani occidentali rimangono vulnerabili al riciclaggio di denaro a causa delle ampie economie informali e dei deboli controlli sulla proprietà effettiva delle società. Anche questo è un problema di integrazione europea. L'Unione Europea ha chiarito che la lotta al riciclaggio di denaro e alla criminalità economica è una condizione essenziale per avanzare nei negoziati. In questo senso, tollerare la moderna "zelenašenja" (usura) non è solo un problema sociale, ma un costo strategico per le aspirazioni europee del Paese.
La dimensione sociale è altrettanto preoccupante. L'usura moderna crea un'economia della paura: imprese che non osano denunciare, individui che vengono messi a tacere dalla pressione, famiglie che perdono i loro beni a causa di un debito iniziale relativamente piccolo. In questo modo, la criminalità controlla non solo il denaro, ma anche il territorio economico e l'influenza locale. Ciò porta a una distorsione della concorrenza: gli imprenditori onesti si scontrano con rivali che non si preoccupano del tasso di profitto, perché il loro obiettivo non è il mercato, ma la legalizzazione del capitale.
Se l'Albania e i paesi della regione non passeranno da una risposta sporadica a un'indagine sistematica sulla ricchezza e alla piena trasparenza dei capitali d'investimento, i "milioni sporchi" continueranno a trasformarsi in hotel di lusso, torri e resort. In definitiva, la questione non è se il fenomeno esista, ma quanto profondamente sia penetrato nel tessuto economico. E più a lungo rimarrà in silenzio, più alto sarà il prezzo da pagare per lo Stato, il mercato e i cittadini./ Opuscolo
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