FLASH
Shkruar nga Pamfleti
A months-long investigation reveals that behind Albania's first fully digital bank stands an owner linked to unlicensed Forex platforms, a board of directors with figures from international fraud schemes and an offshore structure hiding 30 percent of the shares. Meanwhile, legal changes approved in Parliament paved the way for companies linked to this bank to benefit from zero taxes in the notorious Durana park, known for its links to organized crime.
Owner with a dubious history: from banned backgammon to unlicensed Forex
Idan Avishai, a British citizen of Israeli origin, controls 71.5 percent of JET Bank through a chain of companies in the Netherlands and Cyprus. But his career before the Albanian bank is filled with alarming episodes.
Between 2005 and 2008, Avishai served as Marketing Director at Interlogic, the company that operated the Play65 platform, an online backgammon site where players could place real money bets. In December 2006, the Israeli Attorney General ordered the closure of Play65's real money operations, labeling it a form of illegal gambling. Israeli police notified credit card companies that any transactions with these online gaming operators would be considered a criminal offense.
After Play65, Avishai moved into the world of online Forex trading. He is associated with the Fortrade platform, which also operates under the name FXLider. In 2018, the Financial Supervisory Authority (AMF) in Albania reported Fortrade for conducting unlicensed financial activity in the country. The same report was made by the regulatory authority in Croatia. Despite this, Fortrade continues to provide services to Albanian clients through its branch in Serbia, while Avishai deleted the name Fortrade from his LinkedIn profile only after journalists started asking questions.
In 2017, Avishai registered the company SON Management LTD in the UK, together with his wife Chen Zytman Avishai. His profession in the British commercial register is listed simply as "merchant".
Bank board: a figure in the 4XFX fraud and anonymous former officials
JET Bank’s board member is Oliver Hemmer, a Liechtenstein citizen. Hemmer was the managing director and beneficial owner of GRF Europe OÜ, a company based in Tallinn, Estonia, which operated the 4XFX platform. The platform was launched in early 2018 as the successor to XTraderFX, a fraudulent scheme run by Israeli Gal Barak.
Gal Barak u arrestua në Bullgari në janar 2019 me kërkesë të autoriteteve austriake. Në shtator 2020, ai u dënua me katër vite burg për mashtrim të rëndë tregtar dhe larje parash. Gjykata austriake konstatoi se Barak kishte manipuluar softuerin e tregtimit dhe drejtonte një organizatë kriminale kibernetike, duke shkaktuar humbje globale prej më shumë se 200 milionë eurosh.
Sipas raportimeve të FinTelegram, Oliver Hemmer përshkruhet si "thjesht një figurë ballë", një drejtor që mban pozicione të shumta në emër të klientëve të tij përmes kompanisë së tij CMC Corporate Management Consulting. Dy kompani të lidhura me 4XFX ku Hemmer shërbente si drejtor ishin GRF Europe OÜ në Estoni dhe Rock Intl Ltd në Ishujt Marshall.
Megjithëse 4XFX funksionoi vetëm disa javë, ajo mori paralajmërime nga rregullatorët më të rëndësishëm në botë. Autoriteti britanik FCA, homologu spanjoll CNMV dhe rregullatori estonez Finantsinspektsioon e vendosën platformën në listën e zezë. Gjithashtu, Manitoba Securities Commission në Kanada dhe AMF e Québec-ut lëshuan alarme për investitorët, duke konfirmuar se 4XFX nuk ishte dhe nuk kishte qenë kurrë e regjistruar për tregtim titujsh.
Dëshmitë e investitorëve janë shkatërruese. Një prej tyre raportoi se brokeri i tij, i quajtur "Steven Bauman", hapi tregtime humbëse pa autorizimin e tij, duke fshirë 54,000 dollarë nga llogaria brenda një ore. Investitorë të tjerë raportuan se kërkesat e tyre për tërheqje fondesh u anulluan nga platforma pa asnjë njoftim. Një investitor tjetër raportoi humbje prej 7,000 eurosh dhe identifikoi Oliver Hemmer si pronar të kompanisë.
Rrjeti i Gal Barak-ut operonte të ashtuquajturat "boiler rooms" në disa vende të Ballkanit. Në Sarajevë vepronte Capital Markets Solutions, në Beograd dy kompani, Cactus Marketing dhe My Markets, ndërsa në Kosovë vepronte Silkline Group. Ky i fundit kishte si partner shqiptarin Betim Tasholi, i njohur ndryshe si "Bet90".
Oliver Hemmer figuron gjithashtu në bazën e të dhënave Offshore Leaks të ICIJ, e njohur si Paradise Papers. Ai është aksionar i kompanisë E-Commerce International Limited në Maltë dhe aksionar, drejtor dhe përfaqësues ligjor i Octagon Industries Limited, gjithashtu në Maltë. Adresa e tij e regjistruar është në Lihtenshtajn. Emri i tij shfaqet edhe në regjistrin korporativ të Barbados-it.
Anëtari tjetër i bordit, Rami Solomon, është një ish-zyrtar izraelit për të cilin nuk ekziston asnjë informacion publik i verifikueshëm për karrierën, kualifikimet apo përvojën në sektorin financiar.
Lehtësirat parlamentare: parku Durana dhe taksa zero për JET TECH
Java e kaluar, deputetët e Partisë Socialiste miratuan ndryshime ligjore që lidhen me parkun teknologjik Durana, një objekt i njohur për lidhjet me krimin e organizuar. Këto ndryshime u mundësojnë kompanive të regjistruara atje, përfshirë JET TECH, të përfitojnë lehtësira fiskale me zero taksë, si dhe të marrin licenca për të hapur banka online pa degë fizike.
The shareholders of JET Bank have opened this company in Durana precisely to avoid paying any taxes on the services they will provide to each other. So, the same structure that controls the bank will also benefit from zero taxation thanks to the legal changes approved by the parliamentary majority.
The first Albanian digital bank was presented as a major innovation for the country's financial market. But the investigation of this series of articles reveals a completely different reality. At the head of JET Bank stands an owner linked to illegal gambling and unlicensed Forex. On its board sits a figure who has been part of an international fraudulent scheme with losses of over 200 million euros. Nearly 30 percent of the bank's shares are held by owners hidden behind five Israeli companies. And in the meantime, legal changes approved in Parliament paved the way for their company in Durana Park to benefit from zero taxes.
The questions now turn to the supervisory institutions: AFSA, Ministry of Finance, Financial Intelligence Agency and MONEYVAL. Will each of them act within their own sphere of responsibility? Will this legal loophole remain open for others to exploit? And most importantly, can Albanian citizens feel safe when they are told that this is the "bank of the future"? /Pamphlet
Më e forta është që Jet Bank bëri publicitet para rreth një jave, te kush do thoni ju? E ku tjetër, përveçse te Top channel, te emisioni i mëngjezit.
Te vete Big Brother ne fakt,me ate peden qe u shkri duke fol,po e dhjeu kur tha qe sa me shume persona ftoni nga te njohurit,aq me shume bonus fitoni,dmth skema Ponzi e piramidave... Kam pershtypjen se dhe kesaj here do kete viktima,akoma me shume se shqipot po e pane ne televizor ,besojn edhe perrallat me mbret
He jepini e sillni tere plehrat e botes ne Shqipëri. Mban mend se ju qe i beni e udhehiqni keto pune nuk do vdisni po do ngordhni e do ju dale shpirti nga bytha. Perderisa e carmatoset dhe e ç’edukuat popullin beni qef, por pas qefit vjen fundi.
O plako,ti mir e ke, por mos harro, qè kta "investitorèt" ,jan izraelitë,.,.,.si ndalon dot te hyjnë ne Shqipri!
Nuk kane te sosur cifutet!!! Race bastarde!
Me pare zhvasnin pa licence tani jane te licensuar.
Amund te heyohete jeta banke dhe fotex