FLASH
Shkruar nga Pamfleti
SPAK has closed the investigation into the microcredit fraud criminal group and has sent 16 people, as well as 4 financial companies, to trial. Through fraudulent microcredit schemes, this criminal group has extorted thousands of citizens through refinancing old loans with unfavorable conditions or through blackmail, blocking movable and immovable properties.
Among those sent to trial are two of the group's 'heads', Elda Ibro and Arben Meskuti. While the Prosecution had also identified Olsi Ibron, Elda Ibro's husband, as the group's leader, but he lost his life after jumping from a building in July 2024. SPAK says that the investigations have concluded that the companies involved in this scheme acted as a single entity, having clear characteristics of a structured criminal group.
Full announcement
The Special Prosecution Office against Corruption and Organized Crime has completed the investigations and sent for trial criminal proceedings no. 244 of 2024, against 16 citizens and 4 legal entities, accused of being part of a structured criminal group, with illegal activity in the field of microcredit and collection of financial obligations:
Defendants and charges:
Arben Meskuti, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of creator, organizer and leader and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/1 and 334, first paragraph of the Criminal Code.
Elda Ibro, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Alban Kote, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, committed by the person responsible for issuing the document, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” - provided for by articles 143/3; 186/3; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Aldo Daka, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Albert Gega, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group”, – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Andis Gjoka, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Vasil Bakallbashi, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Yliana Sejfo, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Indrit Çuberi, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Rigels Bejko, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, committed by the person responsible for issuing the document, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186/3; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Altin Vako, accused of committing the following criminal offenses: "Fraud with serious consequences", "Forgery of documents", "Structured criminal group", in the role of executor, and "Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group" - provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.
Helidon Xhindi, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal”, – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Fatos Alimadhi, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Lefter Canaj, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Roland Deda i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Endri Myftari, i akuzuar për kryerjen e veprave penale “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, kryer nga personi që ka për detyrë lëshimin e dokumentit, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186/3; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Personi juridik “Micro Credit Albania” sh.pk., akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Personi juridik “ADCA” sh.p.k., akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Personi juridik “Final” sh.p.k., akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikimi i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
“Zyra e Përmbarimit Privat TDR Group”, akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, kryer nga personi që ka për detyrë lëshimin e dokumentit, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186/3; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.
Në përfundim të hetimeve paraprake të procedimt penal nr: 244 të vitit 2024 ka rezultuar se të pandehurit dhe shoqëritë e sipërcituara kanë vepruar si shoqëri e vetme me karakteristika të qarta të një grupi të strukturuar kriminal.
Këto shoqëri:
Ushtronin aktivitetin në të njëjtin vend
Përdornin të njëjtin sistem kompjuterik apo softe kompjuterike, të krijuara në funksion të kryerjes së veprës penale
Financonin me burime monetare reciprokisht njëri-tjetrin,
Punonjësit e tyre kalonin sa në një shoqëri në tjetrën dhe kryenin veprimtarinë e tyre, në dukje për mbledhjen e detyrimeve të cilësuara si kredi të këqija, por me qëllimin e qartë kriminal, të pasurimit të paligjshëm, në dëm të një numri shumë të lartë qytetarësh. Qëllimi i tyre u bë i qartë prej momenteti të krijimit të këtij aktivitetit, i cili ka zgjatur më shumë se 9 vite.
Si rezultat i veprimtarisë kriminale të këtij grupi të strukturuar kriminal, qytetarët në vështirësi ekonomike kanë rënë në grackën e kësaj skeme përmes:
Shtrëngimit,
Përdorimit në kundërshtim me ligjin të të dhënave personale të familjarëve të debitorëve
Keqbesimit dhe fakteve të pavërteta.
Qëllimi i skemës:
Të shumëfishojë në mënyrë të paligjshme detyrimet e qytetarëve përtej detyrimit të përcaktuar në urdhrat e ekzekutimit. Detyrimi shumëfishohej për shkak të aplikimit të interesave dhe kamatave ligjore të larta, deri 2% në ditë.
Të mblidhte detyrimin e detyrimit duke e kaluar këtë detyrim me metoda të paligjshme edhe tek familjarë apo të afërm të debitorëve që nuk kishin asnjë lidhje me kredinë fillestare. Përmes ristrukturimit të kredisë detyrimi kalonte tek familjarë që kishin mundësi pagese.
Të kalonin pasuri/prona të paluajtshme në ankande fiktive, në pronësi të institucioneve financiare jo banka: Micro Credit Albania sh.a/sh.p.k (MCA) dhe Final sh.p.k.
Për realizimin e qëllimit kriminal, punonjësit e këtyre shoqërive të urdhëruar nga drejtuesit apo organizatorët e kësaj skeme, kryen qindra mijëra njoftime të paligjshme dhe telefonata kërcënuese tek debitorët dhe familjarët e tyre, Dhjetëra – mijëra llogari bankare të qytetarëve u bllokuan dhe qëndruan të bllokuara në kundërshtim me ligjin për disa vite. Pasuri të paluajtshme u sekuestruan për vlera detyrimi minimale dhe u kaluan në pronësi të shoqërive MCA dhe Final me ankande fiktive. Përveç pasojave të kundraligjshme ekonomike, veprimtaria kriminale e këtij grupi të strukturuar kriminal, ka shkaktuar edhe pasoja shumë të rënda sociale.
Sekuestrimet:
Pursuant to Court Decision No. 4488 dated 18.07.2024 for the determination of the asset security measure, seizure has been imposed on the financial entities MCA and Final on all assets, both movable and immovable, of these companies.
In accordance with the decision of 29.05.2024 to seize bank accounts, over 420 million lek and around 1.3 million euros have been seized. These monetary amounts have been seized in personal accounts, deposits, treasury bills and securities of the defendants.
Lini një Përgjigje