FLASH
Shkruar nga Pamfleti
The AIF referred 269 cases in 2025 to the Police, Prosecution and Taxes; suspicious transaction reports increased by 8%, while the most used schemes are related to construction, fictitious businesses, international transfers and tax evasion.
The Financial Intelligence Agency has revealed in its annual report for 2025 the main ways in which money is suspected of being laundered in Albania, highlighting a wide range of schemes that include real estate, temporarily registered companies, luxury purchases, works of art, POS transactions, international transfers and the use of personal accounts for undeclared commercial activity.
According to the report, 1,759 suspicious activity reports were sent to the AIF by reporting entities during 2025. Compared to 2024, the number of reports increased by about 8%.
The main source of reports remain banks, notaries and transfer companies. There has been a significant increase in reports from banks by 4.5%, from notaries by 17.7%, from cadastral offices by almost threefold, from the General Directorate of Taxes by almost fivefold and from microcredit entities by 62%.
On the other hand, reports from transfer companies have decreased by 9.3%, but they continue to remain one of the main sources of suspicious transaction alerts.
269 cases were sent for investigation
During 2025, AIF sent 269 cases to law enforcement and tax institutions. Of these, 133 cases were sent to the State Police, 56 to the Prosecutor's Office and 80 to the General Directorate of Taxes.
According to the report, 225 of these cases had their initial indication in suspicious activity reports. This means that about 83% of the cases referred started from alerts from law enforcement agencies, mainly banks, notaries and other financial institutions.
The rest is generated from strategic analysis, open sources, requests from institutions, or collaboration with partner financial intelligence units.
AIF has also sent 57 pieces of information to SHISH on suspected issues as an object of common interest and inter-institutional cooperation.
Narcotics, tax evasion and fraud dominate the files
In the classification of origin offenses for 2025, the first place is occupied by cases where the criminal offense has not yet been determined. The "unknown" category includes 83 cases, which indicates that in a large part of the files, the AIF has found financial anomalies, but the crime that generated the funds has not yet been identified.
After this category, the highest number are cases related to the production, sale or trafficking of narcotics, with 41 cases.
Evazioni fiskal dhe fshehja e të ardhurave zënë gjithashtu një vend të rëndësishëm. Për vitin 2025 janë identifikuar 85 raste që lidhen me vepra penale në fushën e tatim-taksave ose dyshime për evazion fiskal.
Mashtrimi, mashtrimi financiar dhe mashtrimi kompjuterik figurojnë në 12 raste. Ndërsa 10 raste lidhen me persona me precedentë të mëparshëm kriminalë ose procedime të mëparshme.
Raste të tjera lidhen me korrupsionin, shpërdorimin e detyrës, ndikimin e paligjshëm, trafikimin e qenieve njerëzore, falsifikimin, vjedhjet, kontrabandën dhe veprimet financiare nga organizata kriminale.
Pastrimi i parave përmes pasurive të paluajtshme
Një nga tipologjitë më të forta të evidentuara nga AIF është investimi në pasuri të paluajtshme me burime fondesh të panjohura ose të pajustifikuara.
Në një rast konkret, një shtetas rezulton se nga viti 2021 deri në vitin 2025 ka blerë pasuri të paluajtshme në zona të ndryshme të Tiranës dhe Kavajës. Fillimisht ai ka blerë në Kavajë 7,500 metra katrorë truall për 260 mijë euro dhe ka përfituar edhe 1,500 metra katrorë përmes dhurimit.
Më pas, në vitin 2022, ka blerë në Prezë 8,400 metra katrorë me çmim 520 lekë për metër katror. Gjatë viteve 2023-2025, ai ka kryer investime të shumta në zonën e Dajtit, ku ka përfituar 56 mijë metra katrorë tokë arë me çmime që varionin nga 4 deri në 21 euro për metër katror.
Sipas AIF, anomalia kryesore është se një pjesë e këtyre pronave janë blerë me çmime shumë më të ulëta se tregu dhe më pas janë rishitur brenda një kohe të shkurtër me vlera shumë herë më të larta.
Në një rast, një tokë arë prej 6,200 metra katrorësh është blerë për 30 mijë euro dhe më pas është shitur për 423 mijë euro. Në një rast tjetër, një tokë prej 1,850 metra katrorësh është blerë për 15 mijë euro dhe më pas është shitur për 180 mijë euro.
AIF ngre dyshime se këto lëvizje mund të jenë përdorur për të justifikuar fonde të panjohura, duke krijuar në letër fitime të mëdha nga shitblerja e pronave.
Shoqëri ndërtimi, toka dhe makineri të pajustifikuara
Në të njëjtin rast, shtetasi kishte regjistruar edhe një shoqëri ndërtimi dhe gërmimi, përmes së cilës kishte përfituar rreth 52 mijë metra katrorë pasuri në Petrelë dhe 16 mijë metra katrorë në Mullet.
Edhe këtu, sipas AIF, pronat ishin përfituar me çmime shumë të ulëta për metër katror. Shoqëria, ndonëse e krijuar rishtazi, kishte raportuar fitime deri në 1.7 milionë euro dhe kishte një numër të konsiderueshëm makinerish të regjistruara që në vitin e parë të aktivitetit.
Kjo ka ngritur dyshime mbi burimin e financimit të makinerive, origjinën reale të fondeve dhe përdorimin e shoqërisë si instrument për qarkullimin e parave.
Llogaritë personale si biznes i fshehtë online
Një tjetër skemë e evidentuar nga AIF lidhet me përdorimin e llogarive personale për aktivitet tregtar të paregjistruar.
Në një rast, një shtetas shqiptar kishte hapur llogari bankare ku gjatë periudhës 2024-2025 ishin konstatuar depozitime prej rreth 300 mijë eurosh nga ai vetë dhe nga persona të tjerë.
Nga verifikimet doli se një pjesë e personave ishin familjarë ose të afërm. Më pas, nga kontrolli në bankat e tjera, u zbulua se në total ishin depozituar rreth 1.9 milionë euro.
Sipas AIF, skema funksiononte përmes kartave të parapaguara, që përdoreshin për blerje produktesh luksi në shtete të ndryshme. Fondet kalonin në llogari personale, transferoheshin në karta Mastercard dhe më pas përdoreshin për blerje online.
Një element tjetër i dyshimtë ishte përfitimi i rreth 350 mijë eurove si rimbursim TVSH-je nga kompani si “Planet Tax Free” dhe “Global Blue Tax Free”.
Nga verifikimet rezultoi se personi kishte regjistruar një subjekt me objekt “shitje veshjesh online”, por për vitin 2024 kishte deklaruar zero të ardhura dhe në fillim të vitit 2025 e kishte çregjistruar aktivitetin.
AIF dyshon se kemi të bëjmë me një aktivitet tregtar të paregjistruar, me qarkullim të madh parash, pa deklarim të ardhurash dhe me përfitim të dyshimtë të rimbursimeve të TVSH-së.
Vila në bregdet, vepra arti dhe para nga juridiksione offshore
Raporti evidenton edhe një rast ku pastrimi i parave dyshohet të jetë kryer përmes blerjes së pasurive të paluajtshme dhe veprave të artit me fonde ndërkombëtare.
Dy shtetase, me shtetësi shqiptare dhe kombësi të huaj, kanë kryer gjatë vitit 2025 blerje me vlera të larta në Shqipëri. Njëra prej tyre, vetëm 18 vjeç, ka blerë një vilë në bregdet me vlerë 1.5 milionë euro.
Financimi për blerjen ishte siguruar nga motra e saj, 40 vjeç, rezidente në një vend me lehtësira fiskale. Fondet kishin ardhur nga një llogari bankare në një shtet të Afrikës Jugore, i konsideruar me risk të shtuar për korrupsion dhe ekonomi informale.
Më pas, vetë motra ka blerë një tjetër vilë në bregdet me vlerë 1.7 milionë euro, të financuar nga një llogari në një tjetër vend me lehtësira fiskale.
Gjatë gjashtëmujorit të parë të vitit 2025, ajo rezulton të ketë investuar edhe rreth 700 mijë euro në vepra arti në Shqipëri.
Sipas AIF, fondet vinin nga kompani të lidhura me lojërat online në Seychelles dhe në një tjetër juridiksion me lehtësira fiskale. Nga bashkëpunimi me njësi partnere të inteligjencës financiare rezultoi se një prej kompanive ishte çregjistruar që në vitin 2023, ndërsa bashkëshorti i njërës prej shtetaseve rezultonte i përfshirë në aktivitete të paligjshme të lidhura me krimin e organizuar.
AIF e ka dërguar rastin për hetim, duke ngritur dyshime për përdorimin e kompanive offshore, qarkullim fondesh përmes disa juridiksioneve dhe investim të parave në prona luksi e vepra arti.
Kompanitë e marketingut online si kanal për fonde ndërkombëtare
Një tjetër tipologji e rëndësishme lidhet me përdorimin e shoqërive të lidhura për qarkullimin e fondeve ndërkombëtare në sektorin e marketingut online.
Sipas raportit, 11 shoqëri të regjistruara në Shqipëri kanë përfituar transferta në vlerë totale 3.74 milionë euro nga shtete të ndryshme të Europës dhe Azisë.
Analiza tregoi se këto kompani kishin lidhje mes tyre. Ato ushtronin të njëjtin aktivitet, kishin administratorë, ortakë ose përfaqësues të përbashkët dhe ishin regjistruar në vitin 2024, për t’u çregjistruar brenda gjashtë muajve ose brenda të njëjtit vit.
Nga bashkëpunimi me organet tatimore rezultoi se disa prej këtyre shoqërive ishin referuar për fshehje të ardhurash dhe mospagim taksash.
AIF komunikoi edhe me njësi partnere në 7 vende të ndryshme. Nga informacionet e ardhura u konstatuan anomali si qarkullim fondesh shumë herë më i lartë se deklarimet, përdorim i llogarive për kalime tranzitore, transferta pa dokumentacion justifikues dhe çregjistrim i subjekteve menjëherë pas aktivitetit financiar.
Ky model tregon një skemë të mundshme ku kompani me jetë të shkurtër përdoren si fasadë për të marrë dhe shpërndarë fonde ndërkombëtare, pa aktivitet real ekonomik.
Persona me precedentë kriminalë blejnë prona jashtë vendit
Raporti përmend edhe raste ku persona me precedentë penalë përdorin transferta, hua dhe dhurata nga persona të tretë për të blerë pasuri të paluajtshme.
Në një rast, një shtetas kishte depozituar 50 mijë euro në llogarinë e tij dhe kishte përfituar 75 mijë euro të tjera nga persona të tretë si hua ose dhuratë. Më pas ai kishte transferuar 120 mijë euro në një vend europian për blerje prone.
Nga verifikimet rezultoi se personi kishte ndryshuar gjeneralitetet dhe kishte precedent penal në fushën e narkotikëve.
Rasti është referuar në Prokurori për fshehje të ardhurash dhe pastrim të produkteve të veprës penale.
Mashtrimi me POS dhe tentativa për të kaluar mbi 1 milion euro
Një nga skemat më të veçanta të raportit lidhet me transaksione POS.
Një shoqëri shqiptare, e regjistruar për import-eksport dhe tregtim mallrash, krijoi marrëdhënie me një bankë në dhjetor 2024. Pak ditë më vonë vendosi në punë dy terminale POS dhe nisi testime me një kartë të huaj të lëshuar nga një bankë në Belgjikë.
Më 26 dhjetor 2024, shoqëria krediton llogarinë përmes POS me 96 mijë euro dhe tërheq pjesën më të madhe të shumës, rreth 83 mijë euro.
Më 31 dhjetor, llogaria kreditohet sërish me 152 mijë euro. Po atë ditë, shoqëria tenton të kreditojë edhe 790 mijë euro të tjera, por transaksionet bllokohen nga Mastercard International.
Në total, vlera e transaksioneve të kryera dhe të tentuara arrinte mbi 1 milion euro.
Shoqëria i justifikoi këto transaksione me fatura tatimore në favor të një subjekti belg, sipas një marrëveshjeje për shërbime si eskortë, makina me qira dhe makina VIP me qira, me vlerë totale 2.5 milionë euro.
Por AIF konstatoi se aktiviteti “agjenci turistike, udhëtimesh” ishte shtuar vetëm një muaj para transaksioneve. Po ashtu, shërbimet e pretenduara nuk përputheshin me aktivitetin historik të shoqërisë shqiptare.
Për këtë arsye, AIF dyshon se kemi të bëjmë me një skemë mashtrimi financiar dhe potencialisht edhe me shkelje fiskale.
Kur vepra penale nuk identifikohet, ndiqet paraja
One of the most significant findings of the report is that in many cases the criminal offence that generated the funds is not immediately identified. However, the AIF stresses that this does not prevent cases from being referred.
In these cases, the institution follows the principle of “following the money.” If the funds do not have a documented legitimate source, if the transactions do not have economic logic, if supporting documentation is missing, or if the financial movements resemble known money laundering typologies, the file is sent for further verification.
This is why the "unknown" category remains the highest even in 2025, with 83 cases.
The most at-risk sectors
The report shows that the sectors most exposed to money laundering are real estate, construction, international transfers, online commerce, financial services, works of art, online games, digital marketing, and short-lived companies.
In particular, real estate remains one of the most used channels. Below-market prices, quick resales, purchases through companies, venture contracts, donations, loans from third parties and the use of foreign money are some of the mechanisms identified.
The report also shows that money laundering is no longer carried out solely through cash deposits, but through more complex schemes involving prepaid cards, POS, foreign companies, offshore jurisdictions, VAT refunds, fictitious invoices, and activities registered solely to create formal cover.
The AIF report for 2025 shows that money laundering in Albania is becoming increasingly sophisticated, moving from classic forms of cash deposits to complex schemes involving properties, companies, digital services and international funds.
However, the data also shows an increase in reports and referrals to institutions. The main challenge remains the investigation of these cases to the end and the identification of the criminal offense behind the suspicious funds. / Pamphlet
Sot pastrimi i lekut po shkaterron ekonomine Shqiptare 90% e lekeve qe vine nga jashte vendit pastrohen ne ndertim Mjafton te shikojme monedhen Euro ne çfare kursi ka rene Sot nje meter katror ndertim ne Qender te Tianes ka arritur te njejten çmim si ne Londer apo Berlin ku rroga eshte te pakten 7-8 here me e larte se ne Shqiperi Sot nese ble nje apartament 60- 80 perqind e vleres paguhet ne dore kjo e ben edhe me te lehte qarkullimin e lekut te piset
Ore djema pse beheni tallagjere e vetem tallagjere. Ne tere boten keshtu behet. Shumica e parlamentareve e ministrave ne cdo shtet akuzohen per te gjitha llojet e allishverisheve e 1 ne 1000 u hyn ndonje gjemb i vogel ne kembe. 30 vite te shkuara po pinim nga nje birre me nje kushuri ne nje klub ne London e ne tryezen ngjitur nje Englez gentleman fliste me celular me dike. Fliste pa ndojtje duke vene re qe gjuha jone ishte komplet nga tjeter planet mendoi se nuk dinim anglisht. Pasi perdori celularin e pare nxorri te dytin nga canta kur ishte nje kohe qe ndoshta 5% kishin celular. Bente fjale per nje leje projekti e nuk pranonte me pak se gjysem milioni paund per lejen e ndertimit, vlere qe me sot mund te ishte 5-10 fish. Bota nuk ndihen e bejne bla bla bla por bejne punen e nuk ndihen, kaq. Ne cdo kohe ka qenie qe harbohen e ka qe torturohen, eshte ligj Universi.
Po o Tony mirë thua, se dhe Palloshi I zgjuar mori Tony Blair këshilltar ti tregonte si vidhej duke gënjyer popullin, duke përdorur polici e drejtësi, madje madje dhe sekretet e te huajve nga ku do merrnin paranë çunat dhe do e shpelanin në vend pa u kapur fare, po dhe po u kapën do i çonin dhoro kuti vere me Euro.
Cfare eshte ky artikull investigativ, apo pacavure informacioni??! Artikull investigativ do te thote, denonco krimin, lokalizoje, informo stancat e ligjit dhe ekzekuto ligjin per autoret! Kjo eshte pacavure informacioni, e dime kush jane, e dime burimin e fondeve, mbyllim gojen, "Te gjithe te lumtur e te pasur"...! Pasojat dihen, por aty ku lumturia dhe pasuria bazohet ne fatkeqesi njerezore, natyrore, fatkeqesi sjell. A jeni te lumtur ne vegjetimin tuaj pasuror??!!!
Pastruesit me te medhenj jane bizeneset me qarkullim me te madh. Gjithe firmat e ndertimit me emer qarkullojne gjysmen e volumit ne te zeze. Pyesni qe nga punetoret e deri tek sipermarresit! Lavatrice qe punon nate-dite!